Roční přezkum plánu
Každoroční setkání, při kterém společně projdeme vývoj vašeho portfolia, změny v legislativě a případné životní události, které mohou ovlivnit vaši strategii.
Průběžné poradenství
Váš plán musí držet krok s vaším životem
Průběžné poradenství zajistí, že finanční strategie zůstane aktuální – bez ohledu na to, co se změní v zákonech, na trzích nebo ve vašem životě.
Proč jednorázový plán nestačí
Finanční plán sestavený v roce 2018 nemusí odpovídat realitě roku 2025. Úrokové sazby se změnily, penzijní legislativa prošla úpravami, hodnota nemovitostí se posunula a možná i vaše zdraví nebo rodinná situace prodělala změny. Průběžné poradenství u Skupiny Novák znamená, že máte poradce, který tyto změny sleduje za vás a proaktivně vás upozorní, pokud je třeba váš plán upravit. Nespoléháme na to, že nás sami oslovíte – každý rok vás kontaktujeme my a navrhujeme přezkum klíčových parametrů plánu.
Co průběžné poradenství zahrnuje
Proaktivní upozornění
Sledujeme změny v daňových zákonech, penzijní legislativě a produktech na trhu. Pokud se objeví příležitost nebo riziko, kontaktujeme vás jako první.
Ad-hoc konzultace
Mimořádné životní události – dědictví, prodej nemovitosti, změna zaměstnání v předdůchodovém věku – si zaslouží okamžitou pozornost. Jsme k dispozici tehdy, kdy nás potřebujete.
Průběžný reporting
Jednou za čtvrtletí obdržíte přehledný report o vývoji vašich investic a spořicích produktů, srozumitelně komentovaný vaším poradcem.
„Oceňuji, že mi poradci ze Skupiny Novák každý rok sami zavolají a projdeme spolu, co se změnilo. Vloni díky tomu odhalili, že moje stávající smlouva přestala být výhodná po změně zákona, a doporučili přechod, který mi ušetřil přes 4 000 Kč ročně.“
PhDr. Věra Horáčková, Prostějov
Chcete poradce, který vás sám osloví, když nastane změna?
Domluvte si první přezkumnou schůzku a zjistěte, co je možné zlepšit ve vašem stávajícím plánu.