Adresa
Horní náměstí 12, 779 00 Olomouc, Česká republika
O nás
Kdo stojí za Skupinou Novák
Poradenský tým s kořeny v Olomouci, který od roku 2009 pomáhá lidem plánovat důchod s klidem a přehledem.
Co Skupina Novák dělá a pro koho
Skupina Novák je finanční poradenská firma se sídlem v Olomouci, zaměřená výhradně na oblast důchodového a penzijního plánování. Neposkytujeme pojištění vozidel, hypotéky ani investiční poradenství v širokém slova smyslu – soustředíme se na jediné životní téma: zajistit, aby lidé vstupovali do penze finančně připraveni a s jasnou představou o svých příjmech, majetku a závazcích. Naši klienti jsou zpravidla ve věku 45–68 let a žijí v Olomouci, Prostějově, Přerově a blízkém okolí. Část z nich k nám přichází s konkrétním dotazem – „kdy si mohu dovolit odejít do důchodu?“ – a část teprve hledá první orientaci v systému penzijního připojištění. Přijímáme obojí. Pracujeme jak s jednotlivci, tak s páry a rodinami, u nichž je důležité sladit plány obou partnerů do jednoho koherentního celku. Za šestnáct let působení jsme doprovodili přes 340 rodin procesem odchodu do penze.
Jak pracujeme – proces, hodnoty a přístup
Každý nový klient prochází třífázovým procesem: nejprve provedeme podrobnou finanční analýzu – příjmy, výdaje, stávající produkty, majetek a závazky. Ve druhé fázi navrhneme písemný plán s konkrétními kroky a alternativními scénáři. Ve třetí fázi plán implementujeme a nastavíme systém průběžného sledování. Celý proces od první schůzky po předání písemného plánu trvá zpravidla čtyři až šest týdnů. Zakládáme si na tom, že každý poradce v našem týmu je certifikován v souladu s požadavky ČNB a každoročně absolvuje minimálně 40 hodin odborného vzdělávání. Nezastupujeme konkrétní produktové společnosti, takže naše doporučení nejsou vázána na výši provize. Máme zájem na jedné věci: aby váš plán fungoval. Zároveň otevřeně říkáme, co nedokážeme ovlivnit – výsledky na kapitálových trzích, budoucí změny penzijní legislativy nebo zdravotní stav klienta. Tyto faktory plánování komplikují, ale dobře sestavený plán s nimi počítá a zahrnuje rezervní scénáře.
Navštivte nás nebo nám napište
Jsme k dispozici v naší kanceláři na Horním náměstí v Olomouci, telefonicky nebo e-mailem. Preferujeme osobní schůzku, ale první konzultaci rádi vedeme i online.